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  • 纯债券基金怎么选

    发布时间: 2021-05-09 07:28编辑:凯瑞泰财经网阅读()

      投资者应该从投资范围、投资风格还有交易成本这三个方面来考虑挑选购买债券型基金。

      1、如何挑选债券基金看投资范围

      这是决定风险收益水平的主要因素,也是基民的第一关注点。目前市场上,最高股票投资比例在20%的债券基金比较多。但市场上也不缺乏股票投资最高仓位达到40%的债券型基金,不过40%的比例已接近于一个混合型基金的股票投资仓位。风险相对最低的为纯债基金,该类基金不得投资于股票。此外,除了关注债券基金投资股票的份额外,在投资债券的份额中,应关注投资于利率债与信用债的比例。进一步,如果投资信用债,应考察信用债的评级等状况以判定债基的风险收益状况。

      2、如何挑选债券基金看债券基金的投资风格

      通过债券投资品种的选择,可以看出他们在债券投资上的偏好。在打新股方面,不同债券基金有明显的风格偏差,有的债券基金本着不参与二级市场交易的原则,只采用网上打新,并且几乎全部是股票上市首日卖出,不参与网下打新;也有债券基金通过网下打新,提高新股中签率。在投资信用债方面,应考察该债基在高信用债及低信用债方面的配置比例、久期配置等。再者,应关注基金整体运作是主动型管理还是被动型管理,考察基金经理的历史业绩、基金公司的实力,寻求过往表现好的基金经理与实力较强的基金公司进行投资。

      3、如何挑选债券基金看债券基金的交易成本

      老债券基金多有申购赎回费用,而新债券基金大多采用销售服务费替代申购费赎回费,这样就避免了一次性的费用支出,而摊薄到每一天。不同债券基金总费用之间最高差异有两到三倍之多,投资者应在同等基金中选择费用较低的产品。拿万家债券基金举例,该基金免收申购赎回费用,销售服务费从基金资产中计提,投资者交易时无需支付。此外,投资者应考虑债基的杠杆比例与流动性水平,选择杠杆比例适合自己风险偏好的品种,同时关注二级市场的流动性水平以便于进出。

      购买债券基金可以参考以下几个步骤:

      (1)理解自己的投资目标和风险承受能力,确定债券投资配置占全部资产的比例。

      (2)理解债券基金的基本特征,尤其是债券投资组合在信用级别和期限上的分布构成。投资组合的信用级别越低,基金的收益率越高,但是债券发行人违约的风险就越大。同时,投资组合期限越长,基金面临的利率变动的风险就越大。

      (3)理解基金经理的专长,只将资金托付给那些具有良好风险控制能力、历史业绩连贯持续的投资经理。

      (4)定期评审投资组合,并在必要时调整投资在债券基金上的资金配置。



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